央行网站6日消息,支付宝因“违反支付业务规定”被人民银行上海分行行政处罚412万元。 据不完全统计,2018年以来支付宝已经收到来自监管机构的4笔罚款,共计493万元。 这次与支付宝一起受罚的还有国付宝公司、联动优势公司。 三家支付机构同时被罚三家支付机构同时被罚 据悉,支付宝这次被处罚,可能是触碰了反洗钱的某些底线。 据支付行业资深人士介绍,央行对支付企业的反洗钱要求特别高。最基本的要求有两个,第一个是KYC,即Know Your Customer,即第三方应当要求其客户实名制认证,并且有义务验明客户身份,并做到合同、协议等面签。第二,及时发现并向央行汇报可疑交易,包括突发的大额交易、频率过高的突发交易等。 例如,一家游戏公司的客户交易应该是小额、频次基本稳定的的。如果在这家游戏公司的账户最快开奖现场直播开奖结果,香港六合彩开奖现场,香港六合彩开奖直播,香港开奖结果记录2018,六合开奖结果里突然出现大额的,或者高频的支付交易,那么支付公司就应当向央行汇报。如果应该发现却没有发现,或者发现了可疑交易但没有向央行上报,那么被央行发现后就会受到处罚。 “支付宝被处罚,大概率是违反了上述两条规定中的一条。”该人士分析,“通常,支付企业反洗钱部的负责人都是银行反洗钱处出来的。” 与支付宝一起受罚的国付宝公司和联动优势公司,其违规之处就讲得很透彻。 央行指出,国付宝公司和联动优势公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,客观去年,香港宝来总资产合计426.2亿元,负债合计362.08亿元,资产负债率达到84.86%。 截至今年4月,香港宝来总资产达到535.18亿元,负债则增加到455.81亿元,资产负债率85.17%。相比去年,公司的资产负债率又有所上升。 同为地炼巨头,上海清算所公布的资料显示,宝塔石化今年一季度的总资产为639.18亿元,负债合计314.97亿元,资产负债率不到百分之五十。不过,整体盈利能力而言,告,曲宝学和Gabo Holdings Inc.是香港宝来的两大股东,两者分别持有80.5%股权和19.5%股权。前者一手建立了东北三省最大的民营地炼公司,后者则是中国银行旗下公司。 尽管中国银行方面持股比例不高,但根据中国银行公告,其对包括香港宝来在内的联营公司实施重大影响或共同控制。 此次转让公告显示,香港宝来去年营收666.09亿元 ,营业利润42.15亿元,净利润29.01亿元;今年前4个月,公司营收242.2亿元,营业利润11.05亿元,净利润8.28亿元。以该公司公布的营业利润来计算,该公司去年毛利率为5.39%,今年则为4.最快开奖现场直播开奖结果,香港六合彩开奖现场,香港六合彩开奖直播,香港开奖结果记录2018,六合开奖结果56%,公司盈利能力似乎有所下降。 值得注意的是,这家地炼巨头面临较高的负债压力。去年至今,香港宝来资产负债率保持在85%左右。实际上,炼化一体也是当下很多石化公司的选择。钢研高纳(10.750, -0.35, -3.15%)去年底的公告显示,2016年下半年国内乙烯项目已纷纷实现大规模盈利。据统计,2017年后国内大型乙烯新项目纷纷启动。未来3~5年,国内在建及新建乙烯产能约2400万吨,其中中国石化(6.330, -0.06, -0.94%)等中央企业拟建设装置的乙烯产能约为1000万吨,地方国企及民营企业预计产能大约在1400万吨。 不过,从目前公司的负债率来看,宝来系需要更多资金支持。今年,宝来系引入了同在辽宁的上市公司锦州港(3.070, -0.02, -0.65%),锦州港出资20亿元参与该乙烯项目。根据锦州港公告,此次增资将提升宝来方面的净资产水平,降低其资产负债率,改善报表结构,提升企业形象及债券融资成本,拓宽融资渠道。根据锦州港的预测,项目投产达标后,年新增营业收入171.7亿元,实现利润37亿元。 除了延伸产业链,宝来系还参股了当地的商业银行和农商行。天眼查资料显示,宝行营业管理部对国付宝公司给予警告,没收违法所得人民币2217.6万元,并处罚款人民币2428.6万元,合计罚没人民币4646.2万元,并对该公司相关责任人员处以罚款。 人民银行营业管理部及北京外汇管理部对联动优势公司给予警告,没收违法所得人民币1207.9万元元,并处罚款人民币1432.0万元,合计罚没人民币2639.9万元。 支付宝方面表示,支付宝在第一时间启动了整改计划,目前,大部分事项都已整改完毕并得到监管认可。后续,支付宝将不断加强自身的支付业务管理,在监管部门的指导下不断完善业务规则、风控措施和产品流程,严格落实监管规定,和监管部门一起,促进行业的健康有序发展。 2017年5月,支付宝也因违反支付业务规定被中国人民银行上海分行要求期限改正,处以罚款3万元。今年3月22日,支付宝被中国人民银行杭州中心支行做出行政处罚。原因是,客户权益方面的违法行为:金融消最快开奖现场直播开奖结果,香港六合彩开奖现场,香港六合彩开奖直播,香港开奖结果记录2018,六合开奖结果费者知情权保障不充分;消费者的自主选择权保障不充分。产品宣传方面的违法行为:在视频宣传中开展引人误解的宣传;在支付宝官方微博中开展引人误解的宣传;处理完毕的投诉占比计算不实,导致对外公布的数据与实际不符。个人信息保护方面的违法行为:个人金融信息收集不符合最少、必需原则;个人金融信息使用不当。 央行反洗钱监管再升级 近几年来,央行切实加大监管力度,改进反洗钱监管方法,加强反洗钱检查问责,金融行业反洗钱制度也进一步得到完善。 7月26日,央行发布《关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》(下称“《通知》”)等4份关于强化各类金融机构反洗钱管理的文件,旨在提高反洗钱和反恐怖融资工作有效性,防范洗钱和恐怖融资风险。《通知》要求各类金融机构加强客户身份识别管理,加强洗钱或恐怖融资高风险领域的管理,加强跨境汇款业务的风险防控和管理,以及加强交易记录保存并及时报送可疑交易报告等。 中国银行(3.450, -0.02, -0.58%)拟10亿转让香港宝来11%股权 这家辽宁地炼巨头去年营收666亿元 来源:每日经济新闻 每经记者 苏杰德 每经编辑 胥帅 近日,上海产权交易所公告显最快开奖现场直播开奖结果,香港六合彩开奖现场,香港六合彩开奖直播,香港开奖结果记录2018,六合开奖结果示,中国银行旗下公司拟以10亿元底价转让持有的香港宝来控股有限公司(以下简称香港宝来)11%股权。香港宝来是辽宁盘锦地炼巨头宝来集团的母公司,其实控人为曲宝学。 中国银行旗下公司此次转让香港宝来股权,这家东北地炼巨头进而第一次公开披露了经营业绩。转让公告显示,这家地炼巨头去年营收666.09亿元,营业利润42.15亿元;今年前4个月,公司营收242.2亿元,营业利润11.05亿元。以该公司公布的营业利润来计算,该公司去年的毛利率为5.39%,今年则最快开奖现场直播开奖结果,香港六合彩开奖现场,香港六合彩开奖直播,香港开奖结果记录2018,六合开奖结果为4.56%。 更为重要的是,这家地炼巨头斥资超过170亿元打造百万吨乙烯项目,但公司还面临较高的负债压力,去年至今其资产负债率保持在85%左右。 资产负债率在85%左右 根据上海产权交易所公1%)因违反《中华人民共和国反洗钱法》被处罚。其中,交通银行合计被罚130万元,平安银行合计被罚140万元,浦发银行合计被罚170万元;银河证券合计被罚100万元;中国人寿合计被罚70万元。 央行数据显示,2017年,全系统共开展了1708项反洗钱专项执法检查和616项含反洗钱内容的综合执法检查,对违反反洗钱规定的行为按规定予以处罚,罚款金额合计约1.34亿元,“双罚”比例进一步提高。